教育部辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強防范非法集資有關(guān)工作的通知
教財廳函〔2018〕18號
各省、自治區(qū)、直轄市教育廳（教委），各計劃單列市教育局，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)教育局，部屬各高等學(xué)校：
為進(jìn)一步貫徹落實《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》和處置非法集資部際聯(lián)席會議有關(guān)決策部署，現(xiàn)就進(jìn)一步加強防范非法集資有關(guān)工作通知如下：
一、加強宣傳教育，提高風(fēng)險防范意識。各地各高校要在秋季開學(xué)一段時間內(nèi)，集中開展防范非法集資宣傳教育進(jìn)校園活動，充分利用學(xué)校課堂、校園廣播電視、宣傳欄、校園網(wǎng)、微信等形式，教育引導(dǎo)廣大師生樹立合理的理財觀念，提高廣大師生對非法集資風(fēng)險的防范意識，使廣大師生牢固樹立“高收益必然伴隨高風(fēng)險”“參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)、責(zé)任自負(fù)”的意識，消除學(xué)生對“非法集資損失政府買單”的誤解和不當(dāng)期盼，引導(dǎo)師生絕不參與非法集資活動。
二、加強日常監(jiān)控，完善風(fēng)險防范機制。各地各高校要加強校園秩序管理，嚴(yán)禁任何人、任何組織通過任何形式在校園內(nèi)推介非法集資活動。定期開展非法集資活動排查，密切關(guān)注非法集資入侵校園的形式，警惕通過校園課堂、傳單、微信朋友圈、微博、信息推送、熟人推薦等形式吸引學(xué)生參與非法集資活動。暢通校園非法集資舉報渠道，鼓勵廣大師生對非法集資線索進(jìn)行舉報。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)存在參與非法集資苗頭和活動，要及時向當(dāng)?shù)卣坝嘘P(guān)部門報告，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早處置，防止釀成事端。
三、加強溝通協(xié)調(diào)，確保校園安全穩(wěn)定。各地各高校要在當(dāng)?shù)卣I(lǐng)導(dǎo)下，積極配合做好教育領(lǐng)域防范和處置非法集資的風(fēng)險排查、監(jiān)測預(yù)警、案件查處、善后處置、維護(hù)穩(wěn)定等工作。對已參與非法集資活動的學(xué)校和師生，要啟動應(yīng)急預(yù)案，協(xié)助有關(guān)部門做好解釋安撫、維穩(wěn)化解工作，加強校園安全防范，避免事態(tài)擴大。
各地各高校要在各自門戶網(wǎng)站設(shè)置“防范非法集資”宣傳專欄，做好防范非法集資公益廣告片的播放工作（下載鏈接為https://pan.baidu.com/s/1ta7HKhc54R1nVWTtnESGdA，下載密碼為3uj9）。同時，參照處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室編寫的《防范非法集資宣傳教育參考提綱》（附件），做好相應(yīng)宣傳教育工作。
附件：防范非法集資宣傳教育參考提綱
教育部辦公廳
2018年8月28日
附件
防范非法集資宣傳教育參考提綱
一、非法集資的定義、危害及主要手法等
?。ㄒ唬┓欠Y的定義和基本特征
根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋〔2010〕18號），非法集資是違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為。非法集資行為需同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征要件，具體為：一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；二是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；四是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
?。ǘ┓欠Y的危害和損失承擔(dān)
非法集資不可持續(xù)，犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，揮霍、浪費、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金，此外，非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟、金融秩序，極易引發(fā)社會風(fēng)險。
根據(jù)我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)。
?。ㄈ┓欠Y人的法律責(zé)任
我國《刑法》中，非法集資根據(jù)主觀態(tài)度、行為方式、危害結(jié)果等具體情況的不同，構(gòu)成相應(yīng)的罪名，其中最主要的是《刑法》中第176條非法吸收公眾存款罪和第192條集資詐騙罪。
《刑法》規(guī)定，犯非法吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。犯集資詐騙罪，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
?。ㄋ模┓欠Y的常見手段
一是承諾高額回報。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟損失。
二是編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項目，有的甚至組織免費旅游、考察等，騙取社會公眾信任。
三是以虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢。
四是利用親情誘騙。有些類傳銷非法集資的參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴大。
二、識別防范非法集資宣傳重點
1.向公眾宣傳銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險機構(gòu)的官方網(wǎng)站、客戶服務(wù)電話等正規(guī)服務(wù)渠道，告知群眾查詢銀行正規(guī)理財產(chǎn)品的途徑和方法、購買保險產(chǎn)品、查詢保單真?zhèn)?、獲取保單服務(wù)的正確途徑和方法等。
2.向公眾宣傳銀行員工行為規(guī)范、保險銷售行為規(guī)范等，提示公眾不與銀行、保險從業(yè)人員個人簽訂投資理財協(xié)議，不接收從業(yè)人員個人出具的任何收據(jù)、欠條。告知非法集資及有關(guān)違規(guī)行為舉報投訴方式，鼓勵社會公眾及時舉報非法集資線索。
3.提示社會公眾不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”，不被小禮品打動，不接收“先返息”之類的誘餌。通過正規(guī)渠道購買金融產(chǎn)品，購買保險過程中要盡量做到“三查、兩配合”，即通過保險公司網(wǎng)站、客戶熱線或監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查人員、查產(chǎn)品、查單證，配合做好轉(zhuǎn)賬繳費、配合做好回訪。
4.提示社會公眾注意保護(hù)個人信息，關(guān)注正規(guī)機構(gòu)發(fā)布的銀行、保險廣告信息和非法集資風(fēng)險提示，遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。
5.提示社會公眾，如遇以下情形的“理財”“保險”產(chǎn)品，務(wù)必提高警惕：
一是以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的；
二是以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；
三是以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報或“免費”養(yǎng)老為幌子的；
四是以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊登記的；
五是以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的；
六是以“扶貧”“互助”“慈善”等為幌子的；
七是在街頭、商場、超市等發(fā)放廣告?zhèn)鲉蔚模?/span>
八是以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；
九是“投資、理財”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；
十是要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。
